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人保財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作總結(jié)

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人保財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作總結(jié)

近年來(lái),黨中央、國(guó)務(wù)院將維護(hù)金融安全和防范金融風(fēng)險(xiǎn)放到了更加突出的位置,2020年以來(lái),保監(jiān)會(huì)先后開(kāi)展了“兩兩”專(zhuān)項(xiàng)檢查、“兩兩”專(zhuān)項(xiàng)檢查回頭看、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)等一系列檢查,2020年4月份以來(lái)陸續(xù)印發(fā)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象、補(bǔ)短板和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“1+4”系列文件,強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管、深監(jiān)管的態(tài)勢(shì)正在形成。

一、我省合規(guī)內(nèi)控工作開(kāi)展的基本情況

強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控建設(shè)是當(dāng)前外部環(huán)境的客觀要求,同時(shí)更是公司實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的內(nèi)在必然。近年來(lái),我省分公司堅(jiān)持多措并舉,持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控建設(shè),促進(jìn)合規(guī)內(nèi)控管理水平的持續(xù)提升。

一是開(kāi)展基層內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目,促進(jìn)基層合規(guī)內(nèi)控機(jī)制的不斷完善;

二是編制《合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線手冊(cè)》,著力提升各級(jí)管理者及全體員工的主動(dòng)合規(guī)的意識(shí);

三是建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制,促進(jìn)三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合;

四是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查、檢查及審計(jì)加大對(duì)反洗錢(qián)、反壟斷、非法集資、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、客戶(hù)信息保護(hù)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、商業(yè)車(chē)險(xiǎn)、中介業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范及合規(guī)經(jīng)營(yíng)管控力度;

五是創(chuàng)新管理工具。開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)預(yù)警監(jiān)控平臺(tái),梳理銷(xiāo)售、承保、農(nóng)險(xiǎn)、理賠、反洗錢(qián)等環(huán)節(jié)七大類(lèi)35個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),通過(guò)平臺(tái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警,并對(duì)整改落實(shí)情況監(jiān)督評(píng)價(jià),定期通報(bào),提升合規(guī)內(nèi)控工作的管理成效。

六是強(qiáng)化考核,建立了對(duì)機(jī)構(gòu)及人員的多層次的合規(guī)內(nèi)控考核機(jī)制,充分發(fā)揮考核導(dǎo)向作用,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)舉措落地。

二、江蘇保監(jiān)局《合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法》在我省的貫徹落實(shí)情況

(一)高度重視、強(qiáng)化宣導(dǎo)

在江蘇保監(jiān)局《江蘇保險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)出臺(tái)后,我省分公司高度重視,在轉(zhuǎn)發(fā)江蘇保監(jiān)局文件的同時(shí),對(duì)要求全省系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)《辦法》和相關(guān)指標(biāo)及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)研究,并在全省系統(tǒng)對(duì)《辦法》進(jìn)行宣導(dǎo)與解讀,對(duì)貫徹落實(shí)《辦法》做出全面部署,要求全省各級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)識(shí)到合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)是監(jiān)管部門(mén)促進(jìn)保險(xiǎn)公司增加合規(guī)意識(shí),提升內(nèi)控管理水平的重要舉措。

(二)積極整改、強(qiáng)化問(wèn)責(zé)

在每季度保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分結(jié)果分布后,我省分公司都進(jìn)行點(diǎn)評(píng)并全省通報(bào),認(rèn)真分析失分的原因,要求全省系統(tǒng)處理好內(nèi)控合規(guī)與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系,對(duì)管控薄弱和失分較多的環(huán)節(jié)制定了配套的考核獎(jiǎng)懲辦法。確保有效整改。如針對(duì)“大商險(xiǎn)及各類(lèi)招投標(biāo)業(yè)務(wù)多次未履行事前報(bào)告及事后核查制度”的問(wèn)題,我省分公司對(duì)南京、南通、鎮(zhèn)江公司相關(guān)8名責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰12000元,并進(jìn)行全省通報(bào)。

(三)完善機(jī)制、強(qiáng)化執(zhí)行

針對(duì)我省在保監(jiān)局《辦法》實(shí)施后,我省分公司評(píng)價(jià)結(jié)果多次排名靠后,公司領(lǐng)導(dǎo)因此受到監(jiān)管約談,我們認(rèn)真總結(jié)原因,除少數(shù)單位和個(gè)別員工對(duì)《辦法》理解不透、認(rèn)識(shí)不足外,我們認(rèn)為更重要的是缺少一套強(qiáng)有力的配套政策保障《辦法》的執(zhí)行落地。為此,省分公司紀(jì)委召開(kāi)二次專(zhuān)題紀(jì)委會(huì),研究制定了《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)<江蘇保險(xiǎn)公司合規(guī)內(nèi)控情況評(píng)價(jià)辦法>開(kāi)展違規(guī)事項(xiàng)問(wèn)責(zé)的實(shí)施細(xì)則》(蘇人保財(cái)險(xiǎn)合電函〔2020〕5號(hào)),從2020年1月1日起實(shí)施,明確了對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及人員的問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),保障《辦法》得到有效執(zhí)行。規(guī)定凡違反保監(jiān)局合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)要求、造成公司被保監(jiān)局通報(bào)的情形,分別對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)、部門(mén)和責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)。

機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé):凡屬主觀不作為造成的,對(duì)涉及的市分公司和省分公司相關(guān)職能部門(mén),取消其當(dāng)年參加評(píng)優(yōu)評(píng)先的資格。

人員問(wèn)責(zé):凡屬主觀不作為造成的,對(duì)涉及市分公司主要負(fù)責(zé)人、省分公司相關(guān)職能部門(mén)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行扣減薪酬,每發(fā)生一次扣減5000元,不設(shè)上限;對(duì)具體經(jīng)辦人員,每發(fā)生一次扣減3000元,不設(shè)上限,由省分公司合規(guī)部發(fā)文進(jìn)行通報(bào)處罰。同一市分公司或省分公司職能部門(mén)當(dāng)年累計(jì)三次(含三次)以上,將按照《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》第十七條的規(guī)定,對(duì)上述責(zé)任人進(jìn)行警告處分。

從目前執(zhí)行情況來(lái)年,效果良好,今年一季度評(píng)價(jià)結(jié)果明顯好于去年。后續(xù),我省分公司持續(xù)關(guān)注評(píng)價(jià)薄弱并及時(shí)應(yīng)對(duì)。

三、下一步工作舉措

今后,我省分公司進(jìn)一步通過(guò)強(qiáng)化宣導(dǎo)、考核、問(wèn)責(zé)等舉措,密切關(guān)注合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果的變化情況,對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)出臺(tái)應(yīng)對(duì)措施,確保江蘇保監(jiān)局的合規(guī)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作在我省得到全面、不折不扣的執(zhí)行,通過(guò)《辦法》的施行,進(jìn)一步促進(jìn)我省分公司完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平,更好地發(fā)揮合規(guī)引領(lǐng)作用。

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