個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)

| 劉駿

工作總結(jié)必須有情況的概述和敘述,有的比較簡(jiǎn)單,有的比較詳細(xì)。這部分內(nèi)容主要是對(duì)工作的主客觀(guān)條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。下面是小編給大家?guī)?lái)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié),希望大家能夠喜歡!

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)1

近期,通過(guò)走訪(fǎng)紅格,主要針對(duì)紅格網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪(fǎng),尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題、營(yíng)業(yè)員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中存在的不足,結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自身環(huán)境及與隨機(jī)客戶(hù)的交流,了解客戶(hù)的需求和意見(jiàn)。另外,通過(guò)近幾年來(lái)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對(duì)比、市場(chǎng)份額及客戶(hù)群體的變動(dòng),轉(zhuǎn)變觀(guān)念尋求積極的發(fā)展策略,從細(xì)節(jié)著手對(duì)代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)等方面重點(diǎn)分析,找出問(wèn)題并提出解決方案。

一、代理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ),利差收入是代理金融收入的主要來(lái)源,如何擴(kuò)大儲(chǔ)蓄存款規(guī)模,鞏固市場(chǎng)份額,增加企業(yè)效益,是代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的'關(guān)鍵??傮w上看,1—4月份,儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展,但仍然存在著一些問(wèn)題,主要表現(xiàn)在:儲(chǔ)額呈現(xiàn)下降趨勢(shì)、相應(yīng)儲(chǔ)蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

1、(傳統(tǒng)攬收時(shí)期,其他商業(yè)銀行出臺(tái)的相應(yīng)攬儲(chǔ)政策要好與我局,給用戶(hù)的報(bào)酬也高于我局30%—_0%,部分客戶(hù)受利益驅(qū)使轉(zhuǎn)向其他銀行。)由此看出,我局平時(shí)的客戶(hù)維護(hù)中,客戶(hù)忠誠(chéng)度與其他銀行相比較低。

2、我局儲(chǔ)額中存在部分代發(fā)工資,代發(fā)款入局后無(wú)滯留,形成有效收入較少。

3、近兩年,基金理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)市場(chǎng)火熱,各金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相搶占理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額,今年我局也加大了理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展力度,導(dǎo)致資金分流。

4、今年我局先后兩處網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)裝修改造,導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)用戶(hù)分散,用戶(hù)普遍服務(wù)受到臨時(shí)制約,部分用戶(hù)在郵儲(chǔ)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)將存款轉(zhuǎn)出,致使我局余額受到影響。于此同時(shí),其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點(diǎn)已完成改造,軟硬件條件的提高,一定程度上對(duì)我局的儲(chǔ)額方面有所影響。

5、與其他商業(yè)銀行相比我局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高,部分客戶(hù)反映部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員在與客戶(hù)的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外,忽略了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生及用品擺放等諸多細(xì)節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對(duì)客戶(hù)親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺(jué)潛在客戶(hù)。

6、大客戶(hù)維護(hù)政策不健全,與大客戶(hù)的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度,缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶(hù)的問(wèn)候、關(guān)懷,對(duì)大客戶(hù)難免有忽視的表現(xiàn),長(zhǎng)期以來(lái)致使客戶(hù)流失。

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施

在以?xún)?chǔ)額增長(zhǎng)為核心,大力發(fā)展結(jié)算類(lèi)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,重視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的細(xì)微環(huán)節(jié),立足網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)、立足營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)種類(lèi)對(duì)儲(chǔ)蓄發(fā)展存在的問(wèn)題層層剖析。

1、網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)時(shí)時(shí)關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)余額情況,發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時(shí)查詢(xún)?cè)颍瑢?duì)于開(kāi)發(fā)商、農(nóng)戶(hù)(農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn))生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù),并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流,即存款用完之后盡量保證還存回我局,這樣避免了大額資金的流失。

2、重點(diǎn)加大對(duì)客戶(hù)的管理維護(hù)力度。正準(zhǔn)備在我局朝陽(yáng)支局試點(diǎn)使用的“大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理系統(tǒng)”應(yīng)該得到充分利用,通過(guò)系統(tǒng)的“客戶(hù)生日提醒”等功能,主動(dòng)向客戶(hù)投去慰問(wèn)、贈(zèng)送小禮品等,合理維護(hù)原有大客戶(hù)。通過(guò)系統(tǒng)提供的大客戶(hù)資料制定合理營(yíng)銷(xiāo)方案,通過(guò)電話(huà)、短信等訪(fǎng)問(wèn)形式努力發(fā)掘潛在客戶(hù)。另外,提高網(wǎng)點(diǎn)綠卡VIP金卡使用率,予以用戶(hù)方便的同時(shí)提高用戶(hù)忠誠(chéng)度。

3、與我局所有代發(fā)單位溝通,本著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時(shí)間的原則,提出將代發(fā)款制定日期上賬,制定時(shí)間統(tǒng)一發(fā)放。(建議在我局滯留幾天,隔天向客戶(hù)發(fā)放)。

4、關(guān)注“儲(chǔ)蓄競(jìng)賽方案”各單位營(yíng)銷(xiāo)情況,定期以短信、文件的形式通報(bào),進(jìn)度快的部門(mén)做經(jīng)驗(yàn)介紹,較慢的分析原因,提出營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的困難,及時(shí)解決。營(yíng)造火熱的工作氛圍。

5、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理力度,要求支局長(zhǎng)了解網(wǎng)點(diǎn)周邊客戶(hù)群,注意收集有價(jià)值的客戶(hù)信息,分析客戶(hù)資金運(yùn)用結(jié)構(gòu),對(duì)客戶(hù)群體進(jìn)行細(xì)分,有針對(duì)性的對(duì)客戶(hù)進(jìn)行維護(hù)。

二、代理基金理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)存在問(wèn)題

1、我局理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)起步較晚,網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)前臺(tái)水平急需提高,很多網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)此類(lèi)業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。

2、對(duì)基金理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不重視。營(yíng)業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)態(tài)度不夠端正,課堂所講的知識(shí)也不能夠完成體會(huì),對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。

5、許多理財(cái)用戶(hù)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有很大的認(rèn)識(shí)度。對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深,很多時(shí)候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外,其他商業(yè)銀行針對(duì)不同的客戶(hù)有不同的理財(cái)產(chǎn)品,產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性,導(dǎo)致我們宣傳理財(cái)業(yè)務(wù)的壓力很大。

發(fā)展措施

1、做好網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷(xiāo)工作。各網(wǎng)點(diǎn)要在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財(cái)產(chǎn)品海報(bào)、宣傳折頁(yè)、單冊(cè)等。有電子顯示屏支局,要滾動(dòng)顯示產(chǎn)品特點(diǎn),營(yíng)業(yè)員有針對(duì)性選擇符合條件的客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),將此作為提高老客戶(hù)忠誠(chéng)度的一種手段。

2、選定“準(zhǔn)客戶(hù)”進(jìn)行目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)。要求各網(wǎng)點(diǎn)要每個(gè)月上報(bào)一定數(shù)量非郵政儲(chǔ)蓄的客戶(hù)名單,將“日日升”、“月月升”及其他理財(cái)產(chǎn)品作為橋梁,通過(guò)有效營(yíng)銷(xiāo)使其成為郵政儲(chǔ)蓄客戶(hù),將其作為爭(zhēng)奪客戶(hù)和吸引更多的中高端客戶(hù)的有利手段。

3、啟動(dòng)通訊工具進(jìn)行銷(xiāo)售。各網(wǎng)點(diǎn)要利用好已掌握的儲(chǔ)蓄客戶(hù)、基金客戶(hù)、理財(cái)客戶(hù),對(duì)其進(jìn)行手機(jī)短信營(yíng)銷(xiāo),要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在財(cái)富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售中,每周都向不少于20名目標(biāo)客戶(hù)發(fā)送手機(jī)宣傳短信。

4、所長(zhǎng)和營(yíng)業(yè)員的全力配合,抓住每次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)遇來(lái)推銷(xiāo)我們的業(yè)務(wù),使我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中拉動(dòng)、拉近客戶(hù)。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)2

調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu),活化資金存量 今年,國(guó)家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針,其目的是減少貨幣投入,促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門(mén)擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場(chǎng)的任條,其經(jīng)營(yíng)如何,對(duì)于能否穩(wěn)定市場(chǎng),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為,在貨幣緊縮、投入減少的情況下,支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場(chǎng)唯一的出路是活化資金存量,調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu),提高原有資金的使用效能,緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一、二、三類(lèi)企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長(zhǎng)期以來(lái),由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平不高,致使流動(dòng)資金使用不當(dāng),沉淀資金較多,資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理:一是有問(wèn)題商品偏多,商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少,占全部流動(dòng)資金的.比重不合理。針對(duì)這三個(gè)不合理,我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,從存量中活化資金,主要開(kāi)展了以下幾個(gè)方面的工作:

2.著力開(kāi)展清潛,向潛力挖資金 針對(duì)商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問(wèn)題,我們今年建議市政府召開(kāi)了三次清潛工作動(dòng)員大會(huì),組成了各級(jí)挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組,并制定了一系列獎(jiǎng)罰政策,在全市掀起了一個(gè)人人重挖潛、個(gè)個(gè)來(lái)挖潛的高潮,變銀行一家的“獨(dú)角戲”為銀企政府的大合唱,有力地推動(dòng)了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開(kāi)展。為配合好企業(yè)清欠,我們還在三季度搞了個(gè)“清欠三部曲”,派出信貸員28人次,幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、區(qū)外三個(gè)層次清欠,清回資金317筆,581萬(wàn)元,受到了企業(yè)的高度贊揚(yáng)。

3.全力督促企業(yè)補(bǔ)資,向消費(fèi)擠資金 為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差的問(wèn)題,我們除發(fā)放流動(dòng)基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補(bǔ)資外,還廣泛宣傳,積極動(dòng)員,引導(dǎo)企業(yè)學(xué)會(huì)過(guò)緊日子,變消費(fèi)基金為經(jīng)營(yíng)資金。在我們的推動(dòng)下,有7戶(hù)企業(yè)把準(zhǔn)備用于消費(fèi)的285萬(wàn)元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓,把85萬(wàn)元企業(yè)留利,全部用于補(bǔ)充流動(dòng)資金。今年,我們共督促商業(yè)企業(yè)補(bǔ)資158萬(wàn)元,為年計(jì)劃的6倍。

(一)進(jìn)行商品排隊(duì)和監(jiān)測(cè)

為保證市場(chǎng)供應(yīng),了解消費(fèi)者對(duì)哪些商品最為敏感、最為需要,年初,我們抽出近兩個(gè)月時(shí)間對(duì)300種日用消費(fèi)品進(jìn)行了商品排隊(duì),排出了97種暢銷(xiāo)商品、134種平銷(xiāo)商品和69種滯銷(xiāo)商品,通過(guò)排隊(duì),摸清了市場(chǎng)狀況,找到了工作著力點(diǎn)。為使商業(yè)部門(mén)的采購(gòu)既能充足供應(yīng)市場(chǎng),又能防止積壓,減少資金占用,我們集中對(duì)火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進(jìn)行監(jiān)測(cè),設(shè)置了監(jiān)測(cè)卡,每旬統(tǒng)一對(duì)這些商品的進(jìn)、銷(xiāo)、存、價(jià)格等方面進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析,然后及時(shí)指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購(gòu)重點(diǎn)。如今年4、5月份,我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門(mén)火柴庫(kù)存薄弱,市場(chǎng)價(jià)格混亂,及時(shí)提供資金支持百貨站重點(diǎn)采購(gòu)。僅7天,就使市場(chǎng)火柴充裕起來(lái),價(jià)格回落到正常水平。

(二)壓集體、保國(guó)營(yíng),重點(diǎn)支持國(guó)營(yíng)零售企業(yè)

198X年過(guò)去了,新的一年即將到來(lái),我們決心堅(jiān)定地貫徹治理整頓的總方計(jì),著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),再創(chuàng)新成績(jī),再上新臺(tái)階,大力促進(jìn)我市的商品流通,為發(fā)展經(jīng)濟(jì),振興聊城做出貢獻(xiàn)。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)3

一、20_年工作完成情況

(一)管理到位,全力營(yíng)造良好環(huán)境??h委、縣政府高度重視金融工作,注重發(fā)揮金融工作在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變上的獨(dú)特作用,始終把金融工作抓在手上。一是制定了《_縣20_年金融工作要點(diǎn)》。明確了各金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、信貸投放任務(wù)、工作重點(diǎn)等,為作好金融工作打下了良好基礎(chǔ)。二是做好專(zhuān)題匯報(bào)。6月中旬,縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)同志專(zhuān)門(mén)聽(tīng)取了全縣金融工作匯報(bào),對(duì)金融系統(tǒng)全年工作謀劃給予了充分肯定,要求進(jìn)一步發(fā)揮金融部門(mén)的作用,不斷加大金融對(duì)地方的支持力度。三是深入開(kāi)展清收銀行不良貸款工作。年內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于清收農(nóng)村信用社不良貸款依法打擊逃廢債的實(shí)施方案》,在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下,縣監(jiān)察、法院、公安等相關(guān)部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展了清收不良貸款工作,不良貸款余額全年下降1940萬(wàn)元,有效凈化了我縣信用環(huán)境。四是制定出臺(tái)了金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)辦法。對(duì)考評(píng)優(yōu)秀銀行在政策、資金等方面給予傾斜,激勵(lì)和引導(dǎo)更多的銀行將資金投向中小企業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域。五是因地制宜推出符合縣情的理財(cái)產(chǎn)品,開(kāi)展了大量富有成效的工作。農(nóng)發(fā)行在認(rèn)真履行基本職能同時(shí),大力提高信貸支農(nóng)力度,貸款余額持續(xù)、穩(wěn)健增長(zhǎng);農(nóng)行在扶持規(guī)模企業(yè)和大客戶(hù)的同時(shí),積極探索利用公司加農(nóng)戶(hù)、多戶(hù)聯(lián)保、擔(dān)保等模式,發(fā)放“惠農(nóng)卡”小額農(nóng)戶(hù)貸款1141戶(hù);建行以滿(mǎn)足優(yōu)質(zhì)企業(yè)資金需求為出發(fā)點(diǎn),全力支持全縣中小企業(yè)發(fā)展、個(gè)人助業(yè)貸款及個(gè)人住房貸款、公積金貸款;工行積極穩(wěn)妥地開(kāi)展信貸業(yè)務(wù),結(jié)束了多年沒(méi)有貸款的局面,全年貸款余額達(dá)3832萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)了零的突破;郵政銀行找準(zhǔn)自己的定位,積極發(fā)展客戶(hù),開(kāi)拓市場(chǎng)、“綠卡通”等小額商戶(hù)貸款穩(wěn)步增長(zhǎng);信用聯(lián)社以服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)、“三農(nóng)”為重點(diǎn),克服存貸比高、不良貸款占比高、經(jīng)營(yíng)困難等問(wèn)題,一心一意加大資金投放力度,盡量滿(mǎn)足企業(yè)、農(nóng)戶(hù)需求。

(二)措施到位,創(chuàng)新優(yōu)化工作機(jī)制。一是建立了金融機(jī)構(gòu)月報(bào)告制度。各金融機(jī)構(gòu)于每月8日前,將上月實(shí)際發(fā)放貸款、實(shí)際收回貸款、發(fā)放貸款中小企業(yè)名單、存貸比等指標(biāo)和急需協(xié)調(diào)解決的問(wèn)題及時(shí)匯總上報(bào),便于縣政府掌握全縣整體信貸投放進(jìn)展情況。二是堅(jiān)持每季度召開(kāi)一次金融形勢(shì)分析會(huì)。及時(shí)通報(bào)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展目標(biāo)和重大部署,督促檢查各行信貸投放完成情況,及時(shí)分析形勢(shì)變化,查找存在問(wèn)題,共同研究解決辦法,為縣委、縣政府科學(xué)決策提供可靠依據(jù)。三是開(kāi)展“金融理財(cái)專(zhuān)家進(jìn)企業(yè)活動(dòng)”。從金融機(jī)構(gòu)篩選_名金融專(zhuān)家,對(duì)_家重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一幫扶。對(duì)有信貸需求的企業(yè)及時(shí)幫助其做好貸款過(guò)程中遇到的各種問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)信息、產(chǎn)品、供給需求“三個(gè)對(duì)接”,為企業(yè)融資奠定了基礎(chǔ)。四是開(kāi)展銀企對(duì)接活動(dòng)??h政府牽頭每半年舉辦一次全縣銀企對(duì)接推介會(huì),組織縣發(fā)改局、企業(yè)局篩選一批重點(diǎn)項(xiàng)目,與各金融機(jī)構(gòu)對(duì)接。同時(shí),由縣政府主管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)、組織金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、理財(cái)專(zhuān)家深入重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn),與各主要行業(yè)急需貸款的企業(yè)進(jìn)行面對(duì)面對(duì)接。先后開(kāi)展了6次小型對(duì)接活動(dòng),投放資金6200萬(wàn)元。五是在_縣門(mén)戶(hù)網(wǎng)站專(zhuān)門(mén)開(kāi)辟了動(dòng)態(tài)金融知識(shí)板塊。組織人員赴河南_市學(xué)習(xí)“金融超市”先進(jìn)做法,之后結(jié)合我縣實(shí)際,在相關(guān)部門(mén)精心籌備下,年內(nèi)在_縣門(mén)戶(hù)網(wǎng)站開(kāi)辟了金融版塊,為用戶(hù)提供了金融業(yè)務(wù)知識(shí)、電子業(yè)務(wù)介紹、最新政策動(dòng)態(tài)、理財(cái)知識(shí)、貸款流程及相關(guān)要求等,使企業(yè)主、用戶(hù)足不出戶(hù)即可上網(wǎng)了解相關(guān)金融知識(shí)和業(yè)務(wù),享受便捷、高效的服務(wù)。

(三)監(jiān)管到位,維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定。一是加強(qiáng)對(duì)金融系

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)4

時(shí)光如白駒過(guò)隙,20_年的日歷一頁(yè)一頁(yè)悄然翻過(guò),自20_年成為光榮的信合職工以來(lái),不知不覺(jué)我已走過(guò)了三年的成長(zhǎng)歷程,現(xiàn)將過(guò)去一年學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

一、綜合管理部工作情況

在單位領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的關(guān)心幫助下,經(jīng)過(guò)近兩年來(lái)的鍛煉和實(shí)踐,工作能力和工作經(jīng)驗(yàn)都有了明顯提高,同時(shí)也逐漸熟悉適應(yīng)了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗,主要的工作內(nèi)容有員工日常工作就餐聯(lián)絡(luò),員工每月通訊繳費(fèi)確認(rèn),宣傳材料制作聯(lián)絡(luò),簡(jiǎn)報(bào)編寫(xiě),全區(qū)工作會(huì)議會(huì)務(wù)工作以及辦公室綜合干事工作等。

(一)注重學(xué)習(xí)提高思想認(rèn)識(shí)。我通過(guò)不斷學(xué)習(xí),參加單位組織的“三比一創(chuàng)”主題競(jìng)賽活動(dòng),學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)等活動(dòng),以不斷提高思想認(rèn)識(shí)為目的,加強(qiáng)個(gè)人道德修養(yǎng)。落實(shí)到具體工作中,我注重在以下幾方面對(duì)自己嚴(yán)格要求。一是恪盡職守,樹(shù)立高度的責(zé)任心。二是注重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度,樹(shù)立正確的職業(yè)操守。三是培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神,提升協(xié)調(diào)合作能力。四是加強(qiáng)溝通交流,構(gòu)建和諧的工作氛圍。

(二)發(fā)揮特長(zhǎng)提高工作效率。從參加工作開(kāi)始,我就提醒自己要注重理論和實(shí)踐緊密結(jié)合對(duì)工作能力提高的重要性。學(xué)習(xí)方面,每一次聯(lián)社組織的集體學(xué)習(xí)和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)都給我?guī)?lái)很多收獲,在與老師傅一起共事的過(guò)程中我吸取了寶貴工作經(jīng)驗(yàn),實(shí)踐方面,工作的成功和失敗都會(huì)帶來(lái)寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),一次次的積累使我的實(shí)際動(dòng)手能力、處理問(wèn)題能力有了很大提高。此外,我盡量在工作中把自己的所學(xué)特長(zhǎng)發(fā)揮出來(lái),提高了工作的效率。

(三)減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強(qiáng)的綜合性,牽一發(fā)動(dòng)全身,具體工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位,對(duì)單位的整體工作都會(huì)產(chǎn)生不良影響。比如,后勤做不好,職工無(wú)法正常就餐,通訊費(fèi)沒(méi)有按時(shí)交納,信息傳達(dá)沒(méi)有準(zhǔn)確及時(shí)到位,都會(huì)影響到各部門(mén)工作的正常開(kāi)展。因此,在工作過(guò)程中,我時(shí)刻提醒自己做到周全細(xì)致,善于應(yīng)對(duì)處理突發(fā)狀況,避免產(chǎn)生疏漏和錯(cuò)誤,確保順利完成任務(wù)。但我必須清醒的認(rèn)識(shí)到,在這方面我依然存在很多不足,今后,我一定要提高重視,爭(zhēng)取不斷改善。

二、個(gè)人金融部工作情況

過(guò)去的一年對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大。20_年8月底,根據(jù)聯(lián)社部門(mén)調(diào)整,我由綜合管理部調(diào)至新成立的個(gè)人金融部,擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理職務(wù),崗位角色和工作內(nèi)容都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變,使我在充滿(mǎn)期待的同時(shí),也感受到了肩上的重任。

統(tǒng)干部職工的培訓(xùn)。堅(jiān)持從更新員工業(yè)務(wù)知識(shí)、提升服務(wù)水平入手,有計(jì)劃地對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)、職業(yè)禮儀、職業(yè)道德、工作程序等方面的培訓(xùn),竭力為廣大企業(yè)、金融用戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),用戶(hù)滿(mǎn)意度不斷提升。二是通過(guò)開(kāi)展警示教育等有效形式,不斷加強(qiáng)對(duì)員工的廉政教育和管理,最大程度地預(yù)防職務(wù)犯罪的發(fā)生,防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。先后組織兩批金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員到沙河監(jiān)獄接受警示教育,通過(guò)服刑人員現(xiàn)身說(shuō)法,使廣大員工思想上受到洗禮,進(jìn)一步增強(qiáng)了遵守有關(guān)法律法規(guī)、嚴(yán)格約束自己行為的自覺(jué)性。三是認(rèn)真開(kāi)展轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)工作進(jìn)展情況監(jiān)測(cè)和評(píng)估。堅(jiān)持每季度向縣委、縣政府提交金融運(yùn)行分析報(bào)告,提供有價(jià)值的金融信息,切實(shí)增強(qiáng)金融對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的支持促進(jìn)作用。四是切實(shí)做好金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管,維護(hù)金融環(huán)境穩(wěn)定。去年發(fā)現(xiàn)外地某公司在我縣非法吸收存款問(wèn)題后,縣委、縣政府高度重視,責(zé)_縣銀監(jiān)、公安、工商等部門(mén)認(rèn)真查處,妥善解決,及時(shí)追回非法融資資金,維護(hù)了群眾利益,化解了潛在風(fēng)險(xiǎn)。維護(hù)了縣域金融環(huán)境的發(fā)展與穩(wěn)定。

二、20__年工作要點(diǎn)

今年以來(lái),區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府工作主題、戰(zhàn)略、思路,扭住服務(wù)業(yè)核心體系建設(shè)這個(gè)大局,堅(jiān)持把建設(shè)區(qū)域金融中心作為推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)跨越發(fā)展的重要抓手,全力提升金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的“核心”作用,金融的“血液”“膨化”“引導(dǎo)”“助推”功能不斷顯現(xiàn),支撐、保障、服務(wù)能力不斷增強(qiáng),金融業(yè)與各大產(chǎn)業(yè)緊密融合,整體實(shí)力不斷提高,呈現(xiàn)出與經(jīng)濟(jì)社會(huì)同步發(fā)展、協(xié)力提升的良好態(tài)勢(shì)。截至6月初,全區(qū)累計(jì)新增直接融資11.07億元,完成全年計(jì)劃的 50.32%,間接融資19.30億元,完成全年計(jì)劃56.60%,其中市內(nèi)銀行11.91億元,市外銀行7.39億元。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)總結(jié)5

_年我市金融工作以加大金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持力度為主線(xiàn),積極促進(jìn)信貸投放,拓寬直接融資渠道,改善金融生態(tài)環(huán)境,取得了較好效果:

一、_年重點(diǎn)工作完成情況

(一)主要指標(biāo)完成情況

1、信貸工作

_年全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為_(kāi)億元,同比增長(zhǎng)_.1%,比年初增加x億元,同比多增_億元,完成省政府下達(dá)新增170億元任務(wù)的_4%,在全省各市中排名第2位。

2、上市工作

金辰機(jī)械經(jīng)過(guò)引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機(jī)構(gòu)、完成企業(yè)改制、進(jìn)入輔導(dǎo)報(bào)備過(guò)程后,預(yù)計(jì)于_年一季度申報(bào)材料。中鎂股份、風(fēng)光化工已啟動(dòng)上市準(zhǔn)備工作,津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。

3、基金融資工作

卓異裝備制造、巨成教學(xué)科技、豐華實(shí)業(yè)、風(fēng)光化工等企業(yè)與基金公司進(jìn)行了談判,擬引進(jìn)的基金規(guī)模共計(jì)5.4億元;光大麥格理大中華基礎(chǔ)設(shè)施基金有意向控股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。

4、多渠道融資工作

通過(guò)拓展融資渠道,促進(jìn)表外業(yè)務(wù)、融資租賃、信托等多途徑融資,全年多渠道融資超過(guò)260億元,完成省政府下達(dá)的170億元指標(biāo)計(jì)劃。

5、小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司行業(yè)建設(shè)工作

_年我市已批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)小額貸款公司51家、注冊(cè)資本金額為26.8億元,當(dāng)年累計(jì)為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款2083筆、金額x億元,貸款余額為20.3億元。我市已批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的融資擔(dān)保公司22家、注冊(cè)資本金_億元,當(dāng)年累計(jì)為x戶(hù)中小企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款43.6億元,擔(dān)保貸款余額達(dá)46億元。

主要工作

1、積極推動(dòng)信貸投放、引導(dǎo)信貸投向。一是建立信貸工作推進(jìn)協(xié)調(diào)機(jī)制,每旬調(diào)度一次信貸工作,每月最后一周對(duì)各金融機(jī)構(gòu)實(shí)行日調(diào)度、日匯總、日通報(bào)。二是設(shè)立了信貸工作目標(biāo)考核體系,將新增貸款200億元任務(wù)指標(biāo)分解到各金融機(jī)構(gòu)和各市區(qū)、園區(qū),政府的各類(lèi)存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機(jī)構(gòu)。三是年初整理出我市_年有融資需求項(xiàng)目171項(xiàng)、資金需求437億元,根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點(diǎn)項(xiàng)目融資及進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)推廣等多場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)對(duì)接會(huì)。四是積極引入外埠銀行,興業(yè)、光大銀行在我市的分行開(kāi)業(yè)。截至_年_月末,9家已入駐的外埠銀行貸款余額_億元,占全市貸款余額16.7%,年度新增貸款66.9億元,占全市新增貸款的38%。五是引導(dǎo)信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”,市人民銀行與我辦開(kāi)展了金融支農(nóng)“大集”活動(dòng),我辦下設(shè)中小企業(yè)服務(wù)中心融資平臺(tái)與國(guó)開(kāi)行合作,為支持我市中小企業(yè)當(dāng)年發(fā)放貸款1億多元,到現(xiàn)在累計(jì)為300多戶(hù)中小企業(yè)發(fā)放貸款_億多元。

2、多措并舉推動(dòng)企業(yè)上市。一是推動(dòng)重點(diǎn)企業(yè)加快上市準(zhǔn)備,使_機(jī)械、中鎂集團(tuán)等企業(yè)及時(shí)啟動(dòng)了上市工作。二是加大政策扶持力度,市政府出臺(tái)了支持企業(yè)上市的政策措施,保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育后備企業(yè),幫助企業(yè)提升素質(zhì)、樹(shù)立形象、加快發(fā)展,爭(zhēng)取早日達(dá)到上市條件。四是為擬上市企業(yè)做好服務(wù),協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問(wèn)題,與市工商局、市國(guó)稅局共同出臺(tái)支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動(dòng)的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎(chǔ),制定了新三板的獎(jiǎng)勵(lì)政策,聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓(xùn)。

3、加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實(shí)處,制作了2萬(wàn)副宣傳撲克發(fā)放至基層單位,組織了15個(gè)單位及各市區(qū)開(kāi)展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng),在_日?qǐng)?bào)做了1次宣傳報(bào)道。二是抓好清理工作。全年共開(kāi)展排查工作2次,現(xiàn)有待處理的案件共2起。同時(shí)準(zhǔn)確摸清聚眾上訪(fǎng)情況,按照區(qū)別對(duì)待的原則,做好疏導(dǎo)勸解、宣傳教育。三是制定了《營(yíng)口市人民政府金融工作辦公室關(guān)于應(yīng)對(duì)非法集資突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案》。

4、提高金融創(chuàng)新能力。一是推動(dòng)港口金融創(chuàng)新,起草了報(bào)送省政府關(guān)于設(shè)立“營(yíng)口港口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)”的請(qǐng)示,省政府批復(fù)同意后,我市分別召開(kāi)了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會(huì),同時(shí)赴上海、寧波等5市學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),8月份完成了營(yíng)口金融創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)方案初稿。二是研究實(shí)施科技金融試點(diǎn)。建立風(fēng)險(xiǎn)投資基金,鼓勵(lì)科技型中小企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、民間資本參與投資,營(yíng)口惠營(yíng)公司將為種子基金提供1500萬(wàn)元。

5、支持小額貸款公司和融資擔(dān)保公司發(fā)展,加強(qiáng)對(duì)兩個(gè)行業(yè)的監(jiān)管。一是積極推動(dòng)機(jī)構(gòu)設(shè)立和可持續(xù)發(fā)展。20_年新批開(kāi)業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)5家,小額貸款公司新批開(kāi)業(yè)20家。網(wǎng)點(diǎn)布局更趨合理,小額貸款公司可實(shí)現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批擇優(yōu)向省開(kāi)行推薦了一批小額貸款公司,爭(zhēng)取開(kāi)行的融資支持。同時(shí)突出特色,培育大型、專(zhuān)業(yè)化小額貸款公司和融資擔(dān)保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動(dòng)市區(qū)兩個(gè)行業(yè)監(jiān)管體系建設(shè),采取市縣監(jiān)管部門(mén)聯(lián)動(dòng)、抽調(diào)協(xié)會(huì)及中介人員配合的方式進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。三是推動(dòng)行業(yè)自律,建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì),并將協(xié)會(huì)的工作重點(diǎn)放在按季開(kāi)展對(duì)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

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