涉嫌非法集資風險專項排查活動方案
為遏制非法集資高發(fā)勢頭，有效防范和化解風險隱患，切實維護經濟社會穩(wěn)定，根據國務院應對國際金融危機小組第四十三次會議部署和《處置非法集資部際聯(lián)席會議關于開展涉嫌非法集資風險專項排查活動的函》(處非聯(lián)函〔2020〕3號)要求，XX經開區(qū)打擊和處置非法集資工作領導小組定于2020年5月1日至7月31日開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，特制定本實施方案。
一、指導思想
以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神為指導，深入貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2020〕59號)、《江西省人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》(贛府發(fā)〔2020〕4號)和中央、省領導同志關于防范和處置非法集資工作的重要指示批示精神，堅持“以防為主、防打結合、綜合施策、標本兼治”的工作方針，全面排查、分類化解非法集資風險隱患，妥善處置重大案件，著力完善監(jiān)管措施，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，維護經濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。
二、工作目標
通過開展專項排查活動，消除一批風險隱患，使非法集資高發(fā)蔓延勢頭得到明顯遏制，區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風險得到有效化解，潛在風險苗頭得到及時控制，重大風險案件和涉穩(wěn)隱患事件得到妥善處置，重點行業(yè)主(監(jiān))管職責進一步明確，非法集資廣告資訊信息明顯減少，社會公眾風險意識進一步增強，非法集資綜合治理長效機制逐步建立健全。
三、工作原則
(一)落實責任，主動作為。落實地方人民政府防范和處置非法集資主體責任，發(fā)揮行業(yè)主(監(jiān))管部門監(jiān)督管理職責，牢固樹立“一盤棋”思想，既要主動擔當、守土有責、守土盡責，又要統(tǒng)籌協(xié)調、共享信息，切實形成合力。
(二)積極穩(wěn)妥，分類施策。排查和處置工作要嚴格依法，講究策略，對不同性質、情節(jié)、危害程度的風險區(qū)別對待，不搞“一刀切”。注意把握節(jié)奏、抓住重點、內緊外松，合理引導預期，避免四面出擊，人為制造緊張氣氛。
(三)打早化小，源頭治理。加強規(guī)制建設、監(jiān)管檢查和監(jiān)測預警，防打結合，以防為主，堅持風險早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置，在苗頭時期、涉眾范圍較小時化解風險。
(四)完善制度，標本兼治。立足當前著眼長遠，下大力氣遏制案件高發(fā)勢頭的同時，著力完善規(guī)章制度，穩(wěn)妥解決體制性、機制性、規(guī)制性問題，夯實基礎，強化防控非法集資風險長效機制。
四、工作措施
(一)緊盯重點領域。包括但不限于：投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構;網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網金融行業(yè)企業(yè);私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè);各類涉農互助合作組織、養(yǎng)老機構、民辦院校等組織。要密切關注非法集資新手法，對于以“虛擬貨幣”“金融互助”“消費返利”“文化藝術品收藏”“養(yǎng)老投資”等名義吸收公眾資金的行為要高度警惕，深入排查，準確定性，把握風險防范化解主動權。
(二)細化排查措施。組織各方力量，采取大數據監(jiān)測、社會面排查、行業(yè)排查、大額及可疑資金交易監(jiān)測、發(fā)動公眾舉報等多種措施，全面摸清非法集資風險規(guī)模、案件數量、隱案情況、區(qū)域分布、發(fā)案特點等底數。對于跨區(qū)域經營的企業(yè)，注冊所在地和經營所在地政府要互通信息，加強合作，防止出現(xiàn)排查空白。
(三)妥善分類處置。對于排查出的線索，要建立風險管理臺賬，綜合考慮違法違規(guī)性質、集資人還款能力和意愿、社會危害等因素，制定差別化的處置策略，采取警示約談、規(guī)范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解。處置工作要堅持積極穩(wěn)妥的方針，態(tài)度堅決、方法得當、步驟穩(wěn)妥、措施管用，對排查出的風險要采取針對性措施加以防控處置。對于涉及面較小、涉穩(wěn)隱患較小的，可通過“外科手術”精準切除;對于涉及面較大、涉穩(wěn)隱患突出的，可采取“中醫(yī)療法”使風險“慢撒氣”;對于存在不合格行為但基本合法的機構，要給予過渡期進行整改和自我消化，降低處置成本。
要重點盯住涉眾多、影響大、擴張迅速的風險點，提前預判風險發(fā)展趨勢，在確保事態(tài)不再擴散蔓延的基礎上穩(wěn)妥有序化解。對于風險積聚的重點行業(yè)、區(qū)域，要加強風險提示和掛牌整治。
(四)做好工作銜接。要注意與互聯(lián)網金融風險專項整治工作、交易場所清理整頓“回頭看”活動銜接，協(xié)同推進，經查涉嫌非法集資的，要依法穩(wěn)妥處理。
五、職責分工
專項排查活動由區(qū)打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室(以下簡稱區(qū)處非辦)統(tǒng)籌協(xié)調，各部門負責本地、本行業(yè)(系統(tǒng))范圍內的專項排查。具體的職責分工為：
區(qū)財政金融局(區(qū)處非辦)負責此次專項排查活動的組織協(xié)調并匯總各部門排查情況上報市處非辦。
各相關單位負責組織領導本單位職責范圍內非法集資風險排查工作。
區(qū)社會發(fā)展局(區(qū)教辦)負責組織全區(qū)民政系統(tǒng)排查民辦養(yǎng)老機構的融資行為，重點防范民辦養(yǎng)老機構以辦理VIP會員、收取預定金、項目投資等方式承諾一定回報的向不特定公眾吸收資金行為，一經發(fā)現(xiàn)，立即責令停止并清退，涉嫌犯罪的移送公安處理，化解風險，維護老年人合法權益。
區(qū)公安分局負責按公安部的統(tǒng)一部署開展打擊非法集資犯罪專項行動，配合相關行業(yè)主(監(jiān))管部門對移送的涉嫌非法集資線索及時立案查處。
區(qū)住建局負責組織開展建筑、房地產開發(fā)(含保障房建設)領域非法集資風險排查。
區(qū)質監(jiān)局負責組織全區(qū)系統(tǒng)全面排查各類媒介載體發(fā)布的廣告資訊信息，對不具備金融業(yè)務資質的廣告主體發(fā)布的融資類廣告及時清理整頓，切斷非法集資信息傳播途徑。
區(qū)經貿發(fā)展局負責組織開展非融資性擔保公司、投融資中介機構、寄賣行非法集資風險排查。
區(qū)財政金融局負責組織開展融資性擔保公司、小額貸款公司等領域非法集資風險排查。
六、工作要求
(一)加強組織領導。各部門要切實落實責任，各行業(yè)主(監(jiān))管部門要落實行業(yè)部門責任，將此次排查作為全年工作的重點抓緊抓好，結合工作實際制定具體實施方案，確保專項排查人員到位、職責明確、措施有效，切實摸清風險底數，遏制增量風險，逐步消化存量風險，為打贏防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)打下堅實基礎。要嚴格履職，嚴肅問責，形成風險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅氛圍。
(二)深化跨區(qū)域協(xié)作。各部門要加大對本地注冊異地經營、異地注冊本地經營、頻繁變更注冊地址和高管等企業(yè)的排查力度，加強各縣區(qū)部門間風險信息共享和溝通協(xié)作，凝聚排查整治合力，推動形成“一地警示、全市受限”的工作局面，杜絕風險企業(yè)遷址后改頭換面、卷土重來的現(xiàn)象。
(三)健全監(jiān)測排查長效機制。各部門要將專項排查行動與日常監(jiān)測預警手段相結合、相印證，總結經驗措施，查找薄弱環(huán)節(jié)。各部門要有效整合線上、線下信息資源，豐富風險早期干預手段，充分借助綜治網格力量建立健全網絡非法集資監(jiān)管治理機制，進一步完善分級預警、分類施策、分層化解等監(jiān)測預警長效機制，爭創(chuàng)“無非法集資社區(qū)(村組)、街道(鄉(xiāng)鎮(zhèn))、”，逐步實現(xiàn)所轄范圍內非法集資“無大案、少發(fā)生”的工作目標。
(四)做好信息報送工作。專項排查期間，各部門報送信息不少于1篇，內容不限于亮點工作及成效、發(fā)現(xiàn)的突出風險及處置措施、典型案(事)例、遇到的問題和困難、意見建議等。專項排查結束后，要認真總結工作成果，深入分析非法集資風險總體情況、行業(yè)和區(qū)域分布、形成原因，研判問題困難和風險形勢，梳理典型案(事)例，提出下一步防范處置措施和意見建議等，形成風險排查總結報告。各部門請于2020年7月30日前將總結報告連同附表一并報送區(qū)處非辦，區(qū)處非辦將匯總后報區(qū)管委會。
區(qū)處非辦將加強工作指導，適時組織工作調研和督導檢查，并將專項排查工作列入2020年綜治考評重點內容，對排查工作不扎實、不深入，排查結果與本地實際風險情況、發(fā)案情況存在較大出入的，加大考評扣分力度。