投資公司年終工作總結(jié)范文

| 敏榮

工作總結(jié)是做好各項工作的重要環(huán)節(jié)。通過工作總結(jié),可以明確下一步工作的方向,少走彎路,少犯錯誤,提高工作效益。這次小編給大家整理了投資公司年終工作總結(jié)范文,供大家閱讀參考。

投資公司年終工作總結(jié)范文1

20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:

一、無知

20__年10月20__買入海普瑞,44倍市盈率,據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%,公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。

這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心,在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。

二、學(xué)習(xí)

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,在能力圈范圍內(nèi)選擇3~5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染,長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。

1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi),對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。

2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,

4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);

5、企業(yè)贏利能力強:具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。

7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤PE<15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結(jié)低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。

四、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR:公司財務(wù)穩(wěn)健,現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀。總體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面。

1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則:HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門,導(dǎo)致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20__年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。

投資公司年終工作總結(jié)范文2

投資運營部負責(zé)為集團選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項目、新企業(yè),并對集團公司總部直接投資的項目進行投資管理,以及相關(guān)經(jīng)營活動的運營管理。20__年在集團領(lǐng)導(dǎo)的支持下,在集團相關(guān)部門的密切配合下,我們主要做了以下工作:

1.收集各類信息,尋找有投資價值的項目(包括重組、兼并和收購等項目)。20__年1-10月,總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目。這些項目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),同時也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè)。

2.組織對擬投資項目進行調(diào)研、論證,評估企業(yè)或項目的市場價值,提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對于已立項的十多個投資項目,投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策,組織人員進行財務(wù)、法律的盡職調(diào)查,全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。

3.投資企業(yè)或項目的投資方案設(shè)計,包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等。根據(jù)集團的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點,投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設(shè)計。

4.投資企業(yè)或項目的立項、報建、報告等工作,并按集團公司決策,以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止,已對相關(guān)項目累計投資數(shù)千萬元。

5.對集團公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進行交割和管理。包括資產(chǎn)負債、損益、現(xiàn)金流量等財務(wù)狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊伍、勞動生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進行資產(chǎn)交割,并在過渡期進行資產(chǎn)和人員的管理。

6.完成集團公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作,相關(guān)投資報告的撰寫等。

20__年,投資運營部的基本思路是:開拓創(chuàng)新、銳意進取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上,重點做好以下工作:

1.繼續(xù)尋找合適的投資項目;

2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;

3.對決定收購的企業(yè)進行盡職調(diào)查;

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項目,實施并購和交割;

5.對已投資的企業(yè)進行資產(chǎn)管理;

6.選擇適合集團特點的短期投資產(chǎn)品;

7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

投資公司年終工作總結(jié)范文3

一、多措并舉,積極推進市場開發(fā)

按照投資公司承包責(zé)任制的要求,分解任務(wù)、落實責(zé)任,力爭通過全體員工不懈的努力,超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元、年銷氣量150萬立方米、開發(fā)居民用戶3500戶的任務(wù)目標。

一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢,大力做好宣傳工作,計劃在__電視臺、政府等媒體通過包版面和連續(xù)報導(dǎo)的形式開辟專欄,專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策,提高當(dāng)?shù)鼐用竦恼J知度和安裝積極性。

二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網(wǎng)較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則,優(yōu)化市場開發(fā)結(jié)構(gòu)順序,變?nèi)骈_發(fā)為滾動開發(fā),降低資金占有率,降低居民用戶開發(fā)成本。

三是按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃,做好新城區(qū)居民區(qū)的__管網(wǎng)規(guī)劃啟動銜接,積極做好準備工作,為__進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢,為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展積極做貢獻,幫助當(dāng)?shù)卣M用氣量較大的工業(yè)用戶,實現(xiàn)公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐、餐飲用戶做為開發(fā)重點,同時著力發(fā)展LNG等可中斷用戶,拓寬銷氣渠道,培植新的用氣增長點。

二、強化安全管理,確保運營安全

按照“迎奧運、保安全”的要求,牢固樹立“安全就是政治,安全就是穩(wěn)定,安全就是市場,安全就是質(zhì)量,安全就是效益”的觀點不動搖,進一步強化措施、細化管理,為公司圓滿完成各項任務(wù)目標提供強力安全支撐。

一是繼續(xù)實行安全例會制度,每周召開一次安全生產(chǎn)例會,總經(jīng)理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,每季度召開一次QHSE體系建設(shè)會議,對各類安全隱患及時研究解決。

二是強化應(yīng)急值班,加大崗位值班人員的責(zé)任,加倍巡檢密度,在確保日常檢查不放松的情況下,領(lǐng)導(dǎo)帶隊,組織安全員、工程技術(shù)、運營、巡線人員不定期對輸氣管網(wǎng)和施工現(xiàn)場進行檢查,確保運營不出事故。

三是進一步完善QHSE管理體系,對值班、學(xué)習(xí)、巡檢、安全教育內(nèi)容、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善,修訂《門站應(yīng)急搶險預(yù)案》、《城區(qū)管網(wǎng)搶險預(yù)案》和《“反恐”應(yīng)急預(yù)案》,不定組織人員進行演練,鍛煉廣大干部員工的應(yīng)急能力,確保出現(xiàn)問題隊伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。

三、充分發(fā)揮黨支部堡壘作用,提升干部員工素質(zhì)水平

按照《標準化黨支部》建設(shè)要求,扎實推進“四好”、“五型”、“五創(chuàng)”等活動的開展,增強班子執(zhí)行力、掌控力和創(chuàng)新力,推進黨建工作制度化、規(guī)范化建設(shè),促進黨支部工作與生產(chǎn)經(jīng)營工作緊密結(jié)合,為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經(jīng)常性教育要求,定期組織干部員工進行學(xué)習(xí),使每位干部員工及時了解上級的方針政策,使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感、認識的危機感和強烈的使命感,思想上始終與公司、投資公司保持高度一致,自覺遵守公司的各項制度。根據(jù)上級公司和地方政府的培訓(xùn)計劃列出切實可行的公司干部員工培訓(xùn)計劃,把政治理論和業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為首要任務(wù),全面加強干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、文化素養(yǎng)培訓(xùn)和技能訓(xùn)練;把干部教育培訓(xùn)的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結(jié)合起來,大幅度提高公司干部員工的素質(zhì)水平,充分調(diào)動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活,活躍氣氛,凝聚力量。

四、構(gòu)建和諧,創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境

開展企業(yè)文化建設(shè),努力構(gòu)建“讓政府放心、讓社區(qū)和諧、讓居民滿意”的和諧局面。

一是堅持以人為本,細心體察用戶需求,切實為用戶提供個性化服務(wù),通過細致的服務(wù),贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。

二是與地方政府加強協(xié)調(diào)溝通,盡努力爭取地方政府的支持,創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍,為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。

三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調(diào)試服務(wù),爭取早日用氣,實現(xiàn)用氣量的重大突破。

四是工作堅持民主集中制,會前交換意見、溝通思想,聽取黨內(nèi)外員工的意見和建議,對會上提出的問題,及時落實整改措施,對員工普遍關(guān)心的問題,將整改措施向員工公布,接受員工監(jiān)督,增強員工企業(yè)的歸屬感,穩(wěn)定隊伍。

五是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道,進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動,履行社會責(zé)任,進一步展示中油__旗幟形象。

五、努力提升公司效益水平

認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求,堅持增效節(jié)支兩手抓,兩手都要硬,確保公司效益穩(wěn)步增長。

一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖,確保資金回收率。

二是按照“八統(tǒng)一”的要求,認真做好工程投資、物資采購、財務(wù)管理等規(guī)章的落實,大力壓縮管理、運營、工程成本。

三是認真學(xué)習(xí)研究稅收政策,合理避稅,減少不必要的稅務(wù)交納。

四是積極做好20__年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取。五是加快工程建設(shè),已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝,盡早通氣,盡早見效益。

投資公司年終工作總結(jié)范文4

20_年,受國家宏觀政策影響,資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著經(jīng)濟發(fā)展,人民越來越富裕,對理財?shù)男枨髤s是越來越大,同時,對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶,提升理財隊伍素質(zhì),并于本年6月13日正式上崗。

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們緊緊圍繞建設(shè)省內(nèi)卓越銀行,20_年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。

一、工作績效目標完成情況

截止11月末,管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶,中高端客戶資產(chǎn)額為萬元,同比增長萬元。重點產(chǎn)品營銷,包括基金營銷萬元,各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共,同比增長

二、主要工作措施及成效

按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo),協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品,以私人銀行為依托,引進高端服務(wù)內(nèi)容。

在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責(zé),緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行跑贏大市和率先實現(xiàn)百億利潤目標的經(jīng)營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點,多打電話,全力以赴,和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶,力推重點產(chǎn)品銷售,促進_中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn),發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通,促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,積累了一些成功的經(jīng)驗。

(一)立足本職,做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作

一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作,共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作,包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓(xùn)工作日常化,對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作。

二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力,配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。

三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用E_CEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉(zhuǎn)存,我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用,減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求,比數(shù)據(jù),編表格,做分析,找產(chǎn)品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求。

四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售,同時,也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認同。

五是業(yè)績追蹤,對做得好的理財經(jīng)理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者,多了解,多溝通,想方設(shè)法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié),并對業(yè)績優(yōu)秀者,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活,做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間,我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起,重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作,同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動,調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經(jīng)理的歸屬感。

(二)極盡己能,協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。

我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協(xié)力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。對于產(chǎn)品銷售工作,我們即聯(lián)系理財經(jīng)理,又與網(wǎng)點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。

片區(qū)在20_年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

(三)開展系列客戶活動,并以私人銀行為依托,引進高端服務(wù)內(nèi)容,增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產(chǎn),我們與網(wǎng)點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書,成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售?;I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下,成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行,組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會,開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù),邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座,宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構(gòu),與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作,為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。

今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年,配合分行工作,我們財富經(jīng)理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

三、存在的問題、原因及改進計劃

6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型,經(jīng)過約半年的實踐,財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少,產(chǎn)品銷售不理想,業(yè)績停滯,客戶基礎(chǔ)薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務(wù)求取得新的突破。

在國家十二五規(guī)劃的開年之初,在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行保本、保息、不保值的狀況之下,為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向,我們計劃明年再繼續(xù)努力。

投資公司年終工作總結(jié)范文5

我今年28歲,__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過__年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。()這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。


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