時間過得飛快,一年的工作即將就要結束了,對于銀行客戶經理來說,又是到了該總結的時候了!下面小編給大家?guī)黻P于銀行客戶經理的年終總結5篇,希望會對大家的工作與學習有所幫助。
我20__年調入__銀行工作,現任__銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作_年來,嚴于律己,愛崗敬業(yè),不斷進取,取得了良好的成績,得到客戶的認可,受到領導和同事們的好評。截止20__年底,累計完成貸款合同金額_萬元,累計發(fā)放貸款_萬元,已完成并回收的貸款_萬元,無一筆出現不良。對__銀行客戶經理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,抒寫著自己無悔的人生!現將個人20__年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下:
一、強化理論學習,提升自身綜合素質
_年來,我堅持做到按照政策和有關規(guī)章制度的要求,不斷規(guī)范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神,在管理中求生存,在競爭中求發(fā)展。同時,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細的學習計劃,堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件,使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新,做到了學有所用,正確應用知道業(yè)務工作開展。一是積極進取,把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務水平和操作能力。我不斷的總結經驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。在20__年到20__年之間從_萬存款增加到_多萬元,其中還有各項考核如中間業(yè)務、信用卡、保險、不良貸款催收等,都超額完成在各項考核,在全行的業(yè)績排名名列前茅,我連續(xù)20__年當選優(yōu)秀客戶經理。
二、堅持求實創(chuàng)新,做好各項業(yè)務工作
在日常的工作中,我能從自身工作實際出發(fā),以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責任意識,投入到工作當中去;以優(yōu)質的服務,面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。
1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的_公司的客戶,掌握客戶第一手資料,搜集、整理客戶信息,建立和維護完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,我了解到__公司將對員工進行集資的信息后,我及時介入,通過對外公關、對內協調、克服種種困難,終于在20__年_月份,成功發(fā)放個人貸款_余萬元。
2、建立重點企業(yè)和個人信用服務體系。我經常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在20__年年底,我一次與_公司某領導的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張,正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,我了解到這個信息后,他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發(fā)放規(guī)模,一邊動員企業(yè)領導可使用他支行票據來解決資金困難,通過自己不懈努力,為支行增加了_億元的票據業(yè)務。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,配合網點主任把存貸業(yè)務及中間業(yè)務做好,在營業(yè)活動中,我把服務基層、服務客戶放在首位,與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比,多了經營的職能,與營業(yè)網點相比,多了管理的職能,既要管理、又要經營,上對上級支行所有的業(yè)務部門,下對所有網點,外對重點客戶,我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優(yōu)勢,面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,可以從中挖掘不少優(yōu)質客戶。二是挖他行存款,瞄準單位找關系,全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系,形成以客戶為中心的經營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現在取得如下的工作業(yè)績:國際業(yè)務方面,去年結算量為_多萬美元,處于支行領先地位;貸款存量_億元,其中包括短期_億元,住房和中長期_億元,現有的管戶數_多戶,當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發(fā)展的需要,解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進__銀行業(yè)務經營,我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求,積極推廣農戶小額信用貸款,宣傳__銀行的惠農政策、服務承諾。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優(yōu)先“的原則,創(chuàng)新工作思路、增強營銷理念,大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展,我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部一起參與現場評定信用戶、現場發(fā)放貸款,公開信貸操作流程,增強群眾對“_“的了解和信任,保證了_行的“惠農卡“順利開展。20__年,我累記放各項貸款_億元,有效地促進了農業(yè)產業(yè)化結構調整和中小企業(yè)的轉型發(fā)展。
三、切實嚴于律己,樹立自身良好形象
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些,我都巧妙地化解開來,潔身自好,保持了一名優(yōu)秀客戶經理的本色,樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質服務,越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置,達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況,我沒有直接回絕客戶的好意,但我與客戶另外單獨約了見面時間,將禮品不露聲色地,原封不動地歸還給客戶,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理,這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,而且對我比以前更加信任,更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說,我是他們可信賴的人!
做銀行保險客戶經理以來的_個多月里,經歷了許許多多的事情,其中的困難坎坷艱辛和心酸,或許是這輩子感受最深刻的,最難得忘記的!
第_個月里要過幾道關,通過關系找到銀行負責人進入網點,建立好與網點工作人員之間的關系,迅速進入角色熟悉銀行的每項業(yè)務,熱情接待周到服務每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財產品,幫助引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍??梢哉f這道關是不難的,畢竟這是為客戶服務,是為他們好。
最難的是網點關系維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發(fā)生變化,今天可能你們關系很近乎很熱絡,等過了一夜或許就面目全非了,因為這是個競爭十分激烈的社會,一個__里進駐了七八家保險公司的客戶經理,自然競爭的激烈度就可想而知了。
說真的,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學習休閑是很規(guī)律的,也是很平靜沒有什么競爭的,只要作好本分工作就OK了,現在可就大不一樣了,一切都是要從頭學起,不但要掌握好產品的要點亮點,講解給客戶聽,還要維護好與銀行人員的關系,還要懂得銀行的業(yè)務知識,不斷給自己充電汲取新能量,看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋。否則就影響業(yè)績。
第_個月里,有了好的基礎就可以很好的開展業(yè)務了,但是隨時會發(fā)生一些意想不到的事情,比如以前其他同業(yè)公司作業(yè)務時沒有講解透產品,以至于后續(xù)售后服務跟不上,在銀行大堂里哭,吵,罵,鬧,引起一些不必要的騷動鬧事,搞的我們這些后來的客戶經理們工作難以開展,客戶總以為自己上當受騙了,不理解為什么銀行保險要合作?要說也不能怪客戶們不講道理,大吵大鬧哭天抹地,確實是某些公司售后服務環(huán)節(jié)出現了問題,讓客戶心里沒有了底,實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品,卻無緣無故地損失了一半,誰的心里能好受呢?
將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產品時一定要實話實說的告之與客戶,有利必定有弊也會有風險,心態(tài)好能夠承受風險的可以幫助他們辦理,不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強。抱著隨時為客戶著想的工作態(tài)度工作,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅幫助他們理財,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢?
實在踏實的做事,工作自然就輕松了許多,業(yè)績也就隨之而來了,感覺好,一切困難委屈都被拋到了腦袋后面,心態(tài)好吧我,大家一定要向我學習哦。
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自我的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。
一年來,我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。
一、客戶在第一,存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自我的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近__萬元資金年初到帳,實現了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言,也必須會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向__那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事__、__工作__個春秋,具備了較全面的獨立工作潛力,隨著銀行改革的需要,我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高,業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經理,應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領導和部門同事的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務,用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選取銀行的趨勢已經構成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感,任勞任怨、用心工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業(yè)余時光,放下雙休和假期,利用一切時光和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我透過不懈的努力,在_年的工作中,為自我交了一份滿意的答卷。
20__年,我擔任支行對公客戶經理,并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來,在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下,我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績,營銷工作卓有成效,票據貼現達_億_千萬,未出現一筆差錯事故,為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習,強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的,都說干一行,愛一行。我想,既然我選擇了工作,我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員,我深知自身工作的重要性,因為它是客戶直接了解行社窗口,起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此,使我產生了強烈的職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中,我始終堅持虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。作為__銀行的一員,我在工作中牢固樹立了服務意識,始終心系客戶,心系本行,努力提高服務水平和服務質量。一年來,無論在什么情況下,我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心,熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里,我始終踏實認真,勤懇兢業(yè),對業(yè)務虛心好學,精益求精,刻苦鉆研,業(yè)務技能有了長足的進步,業(yè)務工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質文明服務工作上,我嚴格要求自己,始終堅持想客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂的服務理念,始終將客戶利益放在首位,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中,做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新營銷方式,提高客戶營銷水平
20__年,營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新,每個季度都搞了不同的營銷活動,分別是:春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19,取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中,我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質服務,才能贏得更多、更好的客戶??蛻艨偸切涡紊?,而我總是以客戶為中心,努力滿足客戶的合理需求,在維護支行利益的前提下,多為客戶謀利益,耐心辦好每一筆業(yè)務。今年,支行相繼推出了一系列服務舉措,在實際辦理業(yè)務時,我都沖鋒在第一線,在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,靈活掌握營銷方式,為客戶提供方便,靈活、個性化、快捷的服務。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶,經常將服務延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財務人員過生日時,我都不忘送上一個短短的祝福,在客戶有困難時不忘送上援助的雙手,用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務,提升票據貼現實績
在票據貼現工作中,常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶,這時,我總是及時的做好解釋和巧妙應對,既不傷了客戶,也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷,如果對明擺的事實視而不見,聽而不聞或文過飾非,表現出強詞奪理的態(tài)度,不但這筆業(yè)務做不成,還會損害支行的信譽。因此,我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見,然后再做出規(guī)范合理的解釋,這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受,最終使得業(yè)務順利辦理。
總之,客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的,然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態(tài)度對待工作,領略到了服務的魅力。今后的工作中,我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作,繼續(xù)堅持“以客戶為中心”,開拓創(chuàng)新,銳意進取,為支行發(fā)展做出更大的貢獻。
時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20__年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作總結如下:
一、工作環(huán)境
在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數量,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持。
二、崗位的職責和使命
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。
三、存在的問題
1、是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。