作為銀行中的一員,除了做好自身的工作,還要,在實踐中完善提高自己,不斷總結(jié),創(chuàng)造出更大的輝煌。那銀行工作個人總結(jié)怎么寫呢?下面是小編整理的一些關(guān)于銀行工作個人總結(jié)文章,歡迎參考和借鑒,希望對你有所幫助。
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★★ 年終工作總結(jié)開頭及結(jié)尾 ★★
★★ 銀行運營工作總結(jié)范文 ★★
★★ 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) ★★
★★ 銀行柜員個人工作總結(jié) ★★
20__年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作,在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下,各項工作都取得了一定的進步。一年來,作為一名客戶經(jīng)理,我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則,將客戶的利益放在第一位,盡職盡責(zé),服務(wù)于客戶?,F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、自覺加強理論學(xué)習(xí),提高個人素質(zhì)
首先,自覺加強政治理論學(xué)習(xí),提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項學(xué)習(xí)活動,認真學(xué)習(xí)了__以來黨的會議精神,進一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì),保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學(xué)習(xí)我行新出臺的各項政策,學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營分析會議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,提高了執(zhí)行力。
其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。__年通過了基金從業(yè)資格考試,代理保險資格考試。此外,根據(jù)行里安排我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進入了客戶經(jīng)理角色,11月份順利通過金融理財師資格考試,為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
二、腳踏實地,努力完成好各項業(yè)務(wù)工作
一年來,通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助,我完成了從會計主管到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變,期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一,作好VIP客戶的發(fā)掘和維護工作,年初我們設(shè)立了VIP窗口,通過理財中心和VIP窗口,為VIP客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶的維護工作,比如客戶生日短信通知,客戶存款到期提醒,信用卡還款到期提醒工作,這些工作雖然是一些瑣碎小事,但它加強了于客戶的聯(lián)系,這些工作的落實受到廣大VIP客戶的好評。
第二,結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動,351電子銀行營銷活動,信用卡彈屏營銷活動中,和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作,各項工作都取得了一定的成績,分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎,和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。
第三,努力與客戶溝通,化解各類矛盾??蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是建設(shè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平,因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì),給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。
一年來,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長,但我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒,對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo):
第一,自覺加強學(xué)習(xí),向理論學(xué)習(xí),向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí),向身邊的同事學(xué)習(xí),進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。
第二、做到腳踏實地,提高工作主動性和自覺性,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),強化為客戶服務(wù)的宗旨意識,努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
從去年到今年,我在工商銀行擔(dān)任見習(xí)大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識,也逐漸體會到了在一個營業(yè)網(wǎng)點,大堂經(jīng)理的作用有多么重要。
首先,大堂經(jīng)理是一個營業(yè)網(wǎng)點的形象大使。當(dāng)客戶來辦理業(yè)務(wù)時,關(guān)注的不僅僅是室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生,業(yè)務(wù)辦理和等候的時間長短,還包括是否能夠及時且詳盡的得到自己想要咨詢的答案,有沒有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù)。而最早直接面對客戶、最早知道客戶的需求、最早能幫助到客戶的人是我。所以,微笑面對客戶,認真傾聽客戶的需求,及時高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了,因為此時,我的任何言談舉止都將代表工行的形象。
另外,我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細致工作,容不得一點差錯。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù),工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時插進來進行咨詢,不但影響了他們的工作,還極易因此出現(xiàn)失誤操作,導(dǎo)致操作風(fēng)險。此時,如果停下來為客戶解答,就影響了正在辦理的業(yè)務(wù);如果不予理睬,又會得罪客戶。兩者都會導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險。
作為大堂經(jīng)理,多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程,對每個柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習(xí)慣有所掌握,才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺,只有將這些輔助工作做在前面,我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力,同時為客戶提供更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
因此在大堂經(jīng)理的崗位上,我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作:
一、分流、引導(dǎo)客戶。根據(jù)客戶的需求,引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù),向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道,并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù)。
二、為客戶提供基本的咨詢服務(wù),解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題。并根據(jù)客戶需求,主動推薦各種新型、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。
三、識別優(yōu)質(zhì)客戶。根據(jù)分層次服務(wù)的原則,給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù),依據(jù)客戶的星級及資金閑置情況,向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶。
四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。及時、耐心、高效地處理客戶意見、批評和誤會,保障網(wǎng)點現(xiàn)場及時、高質(zhì)和高效率的服務(wù),提高客戶滿意度。
在上述工作開展的過程中,我認為自己的不足之處還很多,仍有以下幾方面需要改進:
一、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,沒有更深層次地挖掘客戶的需求,推薦產(chǎn)品主動性有待加強。
二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多,占用了較多時間,以致于對優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠。
三、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題,沒有認真的思考問題產(chǎn)生的源頭,沒能杜絕問題的再次發(fā)生。
四、在與客戶交往和關(guān)系維護時手段簡單,營銷效果并不明顯,營銷技巧有待提高。
結(jié)合我這一年來的所得,我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習(xí)的機會,也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行,做什么工作,重視團隊合作;耐心、細致、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進取的心,都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來,隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,大眾對服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型,全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細化、規(guī)范化邁進。時間過得很快,在今年這一年時間里,我與派駐機構(gòu)一起進行了案件風(fēng)險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。并且在這一年時間里,為了全面了解和掌握派駐機構(gòu)的風(fēng)險控制現(xiàn)狀,不斷強化管理、堵塞漏洞,進一步提高派駐機構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范能力,與此同時也深深意識到,還有許多需要學(xué)習(xí)和改進之處,下面就工作情況匯報如下:
一、 日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責(zé)進行履職,每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務(wù)核對;對事中履職情況進行監(jiān)督,主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進行實時審核和核銷,同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
二、 風(fēng)險管控情況
1、 對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控,每周至少保證一次徹底盤庫;對授權(quán)業(yè)務(wù)進行嚴格監(jiān)督和;
2、 對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)控;
3、 對員工進行不定期培訓(xùn),學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進行深入剖析、討論,吸取經(jīng)驗教訓(xùn)
三、 制度執(zhí)行情況
嚴格落實各項規(guī)章制度,保證各項業(yè)務(wù)順利進行,讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣,對上級下達的各項制度,都要求大家認真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
四、 取得的主要成績
1、 業(yè)務(wù)差錯率有所降低,網(wǎng)點無重大和較大差錯,一般差錯比例較往年有所降低;
2、 業(yè)務(wù)技能水平有所提高,通過上半年的不斷練習(xí),年內(nèi)達標(biāo)合格率100%,百分之九十以上達級。
五、 不足及改進
1、 業(yè)務(wù)知識還不是很全面,尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線更新,
新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進,還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習(xí)。為此,我不斷向領(lǐng)導(dǎo)和同事討教,時刻關(guān)注信箱,不停學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新規(guī)定;
2、 管控能力有待進一步提高,在實際工作中不斷積累經(jīng)驗,提高自己的管理監(jiān)督能力。
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20__年就過去了,在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20__年工作情況匯報如下:
一、取得的業(yè)績
20__年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
2.是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3.是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破實際工作中遇到的種種困難。
__年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了____支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至__年末,實現(xiàn)總授信額度__億元,帶動對公存款__X多萬元,利息收入__X多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家__企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
__年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
__已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。