銀行客戶經理年終總結

| 麗菲

在總結的過程中回顧過去所開展的工作、所碰到的問題、解決問題的方法,從而發(fā)現(xiàn)規(guī)律,遵循這些規(guī)律可以起到事半功倍的效果,能更好的聯(lián)系工作實際,達到順利開展工作的目的。下面是小編為大家收集整理的銀行客戶經理年終總結,希望對你有所幫助。

銀行客戶經理年終總結

銀行客戶經理年終總結(篇1)

20__年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,我是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。

客戶在第一,存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自己的.事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人,我從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,更會看到我忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領導和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質的金融服務,用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,我積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20__年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經理年終總結(篇2)

因為工作需要,__年x月底至__月初,我在支行個人業(yè)務部擔任部門經理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務,狠抓新業(yè)務,圍繞新的經濟增長點,促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。

一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長

在行黨委的正確領導下,通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動,周周督、天天催,推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長,在全行員工的共同努力之下,到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上,凈增萬元,完成分行下達計劃的__%,各項貸款比年初凈增萬元,使近年來__較好的.“__”和“__”兩個樓盤落戶農行。

結合__長江航道的優(yōu)質運力,配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研,出臺了《__農業(yè)銀行__市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h,我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

二、推動三農工作的持續(xù)發(fā)展,全力降低三農貸款的風險

以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。收集農商通資料__戶,x月份組織農商通安裝使用培訓會,一次安裝農商通__臺,開通小額取現(xiàn)農商通__,拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農網(wǎng)點實地摸底調研,針對“小額農貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農戶的實際情況,制定并落實“起訴一部分,震懾一部分,上門催收一部分,暫緩一部分”的方案,對于小額農貸的不良貸款,進行嚴防死堵。通過各種方法,全縣共收回__萬元,不良率控制在x%以下。

銀行客戶經理年終總結(篇3)

年已經過去了,我在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。

首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,截至__年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元。中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家__企業(yè),利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

其次,通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,對公司業(yè)務和授信產品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外,在熟悉業(yè)務產品的同時,我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的`愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

__年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經理一起,全方位服務客戶。

年已經來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經理。

銀行客戶經理年終總結(篇4)

20__年,營業(yè)部在上級行和支行黨委、行長室的正確領導下,以凝聚人心為動力,以創(chuàng)新服務為抓手,大膽管理,求真務實。圓滿完成了支行所賦予的各項任務,對公存款時點萬元,比年初凈增萬元,日均存款萬元,儲蓄存款凈增萬元?,F(xiàn)就一年來的工作小結如下:

一、凝聚人心,鑄就一支高素質的隊伍

思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點,因此,我們將凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范,正人先正己主任室一班人以身作則,加強學習,做學習典型的倡導者、組織者,更是實踐者。為人師表,清正廉潔,以儉養(yǎng)德,以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見,只要是合理的就采納。充分調動員工參與的'積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上,實行公開化,增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。

2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工29名,其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析,統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿,充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下,積極培養(yǎng)后備力量,吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。

二、服務創(chuàng)優(yōu)、運籌制勝千里

服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召,積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網(wǎng)訊進行轉載。

看完了工商銀行客戶經理個人年終總結希望幫到你。

銀行客戶經理年終總結(篇5)

時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20__年就過去了,在擔任x支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20__年工作情況總結匯報如下:

一、20__年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末,個人累計完成存款x多萬元,完成全年日均x余萬元,代發(fā)工資、x商戶、通知存款等業(yè)務都有新的'突破。

二、擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。20__年,累計發(fā)放貸款x余萬元,按時清收貸款x萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力方向

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作x實際工作中遇到的種.種困難。

銀行客戶經理年終總結(篇6)

轉眼間20__年已過去了,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,20__年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機會和大家一起分享工作經驗,這不僅是對我工作的認可,更是對我個人的鞭策。我的經驗可以用三個小案例去概括,這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個,循序漸進,有的放矢

客戶經理首要任務就是拓展客戶,但當我看到“5221“任務中要求新增一個AUM500萬的客戶時,我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標在哪里。因為20__年9月剛到__儲蓄所的時候,我就已經開始關注白金級以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動,我感到非常的可惜,因為即使客戶要隨時用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非??捎^的。

我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財。10月客戶來到了網(wǎng)點,我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠,我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行,客戶沒想到手機還可以理財,非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道,當場自己使用手機銀行購買了10萬理財,還說以后有合適的理財產品通知他就可以了。

就這樣每當有合適的理財產品時我就會給客戶打個電話,客戶就會自己在手機銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財產品到期,收益還不錯,慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉來,購買了500萬理財產品,成為了我行的鉆石級客戶。

從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時很忙,尤其經常出差的,不可能為了某個產品專程來購買,我們的產品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道,只有因勢利導,循序漸進,有的放矢,才能為客戶所接納。

第二個,以心相交,成其久遠

作為客戶經理來說,產品的銷售尤為關鍵,拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產品才能使得客戶利益化,建行的利益化。

OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎的目標,而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的。從聯(lián)動機制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,沒有理財產品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出,在后續(xù)的服務中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關系網(wǎng)比較復雜,每年過年都為送禮品而犯愁。

當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關的同學為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時點上貢獻了不少力量。

最叫我感動的是客戶在__建行,詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)__建行的報價比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到__在我處購買了1000克實物金。客戶說,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務,你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻出了產品。

從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實我們營銷的不僅是產品,更是一種社會關系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質類的產品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質的服務,我們不僅要為賣出去的產品服務,也要為維護這種社會關系而服務。

第三個,善建者行,竭力者贏

客戶經理的優(yōu)勢在于什么,很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的`服務過程。高柜,低柜,服務的時間有限,服務的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端?;蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

一位__的客戶從我處經過辦理匯款業(yè)務,低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當審批時候才發(fā)現(xiàn),客戶已經辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領了。顧客有點不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。

客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于__省分行減免結算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務。之后隨著客戶對我各種業(yè)務的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉來50萬購買理財,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來了100萬來購買理財。

通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務要有始有終,不能因為服務到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務,客戶是看在眼里記在心里的,對于有潛力的客戶,是應該付出點力氣,并且也是值得付出的,雖然這個過程比較長,但最后的結果是令人滿意的。

以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!

銀行客戶經理年終總結(篇7)

轉眼間20__年已過去了,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,20__年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機會和大家一起分享工作經驗,這不僅是對我工作的認可,更是對我個人的鞭策。

我的經驗可以用三個小案例去概括,這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個,循序漸進,有的放矢

客戶經理首要任務就是拓展客戶,但當我看到“5221“任務中要求新增一個AUM500萬的客戶時,我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標在哪里。因為20__年9月剛到__儲蓄所的時候,我就已經開始關注白金級以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動,我感到非常的可惜,因為即使客戶要隨時用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非常可觀的。

我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財。10月客戶來到了網(wǎng)點,我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠,我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行,客戶沒想到手機還可以理財,非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道,當場自己使用手機銀行購買了10萬理財,還說以后有合適的理財產品通知他就可以了。

就這樣每當有合適的理財產品時我就會給客戶打個電話,客戶就會自己在手機銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財產品到期,收益還不錯,慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉來,購買了500萬理財產品,成為了我行的鉆石級客戶。

從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時很忙,尤其經常出差的,不可能為了某個產品專程來購買,我們的產品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道,只有因勢利導,循序漸進,有的放矢,才能為客戶所接納。

第二個,以心相交,成其久遠

作為客戶經理來說,產品的銷售尤為關鍵,拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產品才能使得客戶利益化,建行的利益化。

OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎的目標,而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的。從聯(lián)動機制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,沒有理財產品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出,在后續(xù)的服務中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關系網(wǎng)比較復雜,每年過年都為送禮品而犯愁。

當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關的同學為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時點上貢獻了不少力量。

最叫我感動的是客戶在__建行,詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)__建行的報價比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到__在我處購買了1000克實物金。客戶說,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務,你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻出了產品。

從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實我們營銷的不僅是產品,更是一種社會關系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質類的產品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質的服務,我們不僅要為賣出去的產品服務,也要為維護這種社會關系而服務。

第三個,善建者行,竭力者贏

客戶經理的優(yōu)勢在于什么,很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務過程。高柜,低柜,服務的時間有限,服務的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端?;蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

一位__的客戶從我處經過辦理匯款業(yè)務,低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當審批時候才發(fā)現(xiàn),客戶已經辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領了。顧客有點不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。

客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于__省分行減免結算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務。之后隨著客戶對我各種業(yè)務的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉來50萬購買理財,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來了100萬來購買理財。

通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務要有始有終,不能因為服務到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務,客戶是看在眼里記在心里的,對于有潛力的客戶,是應該付出點力氣,并且也是值得付出的,雖然這個過程比較長,但最后的結果是令人滿意的。

以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!

銀行客戶經理年終總結(篇8)

20__年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,一年來,我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務,用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。現(xiàn)對本年度工作總結如下。

一、客戶在第一,存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在服務客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領導和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作

我認為作為一個好的客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。在日常工作中,始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務,不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20__年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經理年終總結(篇9)

在支行領導和同志們的幫助和指導下,本人能夠認真貫徹支行工作部署,堅持“增存就是增效”經營理念,把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用,和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務。以下是我的總結:

一、思想作風建設情況

思想上能從嚴從高要求自己,自覺加強政策理論和管理知識的學習,努力提高政治理論水平和管理能力。一年來,我的思想認識有了較大提高,充實了理論知識、開闊了工作思路,豐富了領導經驗,對我們__銀行改革的前景更加充滿了信心。學習上能不斷充實自己,自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習,努力提高業(yè)務水平和操作能力。自入行以來,我刻苦學習,掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后,為盡快適應新的崗位,進入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務水平,擴大知識面。一年來,通過自己的努力,本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。

作風上能嚴格要求自己,不斷增強法制觀念,按章辦事,廉潔自律。我主持客戶部工作后,作為一個部門的帶頭人,我以客戶經理的標準嚴格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻,廉潔奉公。對情況復雜,政策性、敏感性強的問題,我能夠加強請示匯報,未出現(xiàn)越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點,能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育,堅持經常性的制度學習,平時注意加強部門管理,加強內控管理和信貸檔案管理。能夠嚴格執(zhí)行客戶經理制度,檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。

二、履行職責情況

在職業(yè)活動中,我把服務基層、服務客戶放在首位,有了這種心境,與網(wǎng)點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。大家都知道,我們客戶部與機關保障部門相比,多了經營的職能,與營業(yè)網(wǎng)點相比,多了管理的職能,我們既要管理、又要經營,上對省行所有的業(yè)務部門,下對所有網(wǎng)點,外對重點客戶,對于客戶部門來說,我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。

我們以大戶目標管理為核心,抓好存款組織工作,創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長,年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經營理念,認真做好年度工作計劃和考核方案,認真處理客戶抱怨,降低了客戶的投訴率,維護了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點,抓好信貸資產的管理,不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后,針對由于歷史原因,我行不良信貸資產居高不下的現(xiàn)象,一是定期或不定期組織部門客戶經理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,對信貸客戶進行分類排隊。以網(wǎng)上銀行為突破口,以代理業(yè)務為重點,積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經過總結回顧,認為自己一年來的工作是稱職的,但仍然存在不足:工作經驗有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習,虛心求教,克服不足,將工作做得更好。放下思想包袱,扎扎實實做好本職工作,當一名合格的客戶部經理。作為客戶部負責人,不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,承擔管理和經營的雙重職能,工作擔子是很重的,需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力,今后本人一定會放下思想包袱,放開手腳,積極主動協(xié)助主管行長抓好工作,當好助手,按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務,發(fā)展業(yè)務。

銀行客戶經理年終總結(篇10)

20__年的工作轉眼已經接近尾聲,回想一年以來的工作,在基層信用社領導的關心指導下,在營業(yè)室全體同志的幫助下,我認真學習業(yè)務知識和規(guī)章制度,積極主動的履行工作職責,較好的完成了年度的工作任務,在思想覺悟、業(yè)務素質、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定的提高,現(xiàn)將一年以來的工作總結如下:

一、20__年基本工作情況

1、重視理論學習,自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習,構筑牢固理論知識結構,不斷提升自身的整體綜合素質。

20__年是特殊的一年,貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化,雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,但我深知作為一名綜合柜員,沒有過硬的業(yè)務理論支撐,就無法為客戶提供完善快捷的服務,為了全面提升自己的綜合素質,跟上政策規(guī)章制度的變化,我自覺利用休息時間,系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件,使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識,對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

此外,為了迅速適應新時期金融工作開展的需要,增強整體業(yè)務學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性,一年多來,本著謙虛謹慎的學習態(tài)度,我多渠道的認真學習各項金融知識,密切關注時事政治和宏觀經濟動向,對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,不僅僅簡單的停留在了解的層面上,更注重對各種資料的融會貫通、學以致用,通過日常工作的開展,不斷積累工作經驗,在綜合業(yè)務能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語言表達能力等方面,都有了很大的提高。為了保證學習的針對性和有效性,我抓緊學習的機會,積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試,并注意結合自身實際情況,及時進行反饋、回顧,及時解決自身存在的問題,取得了一定的成績和進步。

2、工作方面,認真履行崗位職責,踏踏實實的做好本職工作。

20__年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年,作為一名前臺綜合柜員,我熱愛自己的本職工作,并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作,在具體的業(yè)務辦理過程中,努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務,接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標,潛心鉆研業(yè)務技能,把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,樹立熱忱服務的良好窗口形象,做到來有迎聲,問有答聲,走有送聲,要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶,為了給客戶提供高效優(yōu)質的服務,我常常提醒自己“客戶就是上帝,理解就是溝通的開始”,在繁忙的工作中,我堅持做好“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。

在其他工作的開展方面,能夠時刻保持積極主動,認真遵守規(guī)章制度,能夠及時完成領導交給各項的工作任務,嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求,切實做好日常的崗位工作:

(1)嚴格規(guī)章制度,把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員,我深感自己肩上的擔子的分量,稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此,我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度,確實做到“規(guī)范操作、風險提示、換位思考”,嚴格要求自己,較好的完成了柜面各項業(yè)務。

(2)堅持原則,做好每一筆看似簡單的業(yè)務。一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,自己的工作質量事關信用社經營發(fā)展大計,責任重于泰山,絲毫馬虎不得。一年來,我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關管理制度,對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,從客戶辦理業(yè)務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護,每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查,沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務時,我做到了“三個必須”,即業(yè)務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤,并且做到生人熟人一樣對待,保證了業(yè)務辦理的合規(guī)、合法。

(3)提高工作質量,及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理,是做好日常工作的重要前提之一,這項工作即繁瑣又重要,需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢,全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯。

3、立足實際,精誠團結,團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力

一年來,在具體的工作開展過程中,我積極主動的做好日常各項工作,結合我社實際,服從領導的安排,團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德,盡心盡力。

(1)存款任務是關鍵,為完成我社的存款任務,我充分利用日常工作機會,在業(yè)務辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間,利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款,積極宣傳相關的優(yōu)惠政策、理財技巧等,為壯大信用社實力不遺余力,較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能。我立足我社實際,不斷強化儲蓄營銷意識,破除“懼學、懼煩”的思想,認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章,如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業(yè)務,耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點,講清利弊之所在,提供有利建議,深受客戶的好評。

(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務,除做好本職工作外,我還按照領導的安排做好其他工作,如每天的衛(wèi)生打掃,帳表的裝訂等,都能夠與大家一起協(xié)調好,共同完成任務。

4、生活上,與人為善,注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的,促進我社的業(yè)務發(fā)展,需要的是全體同事的共同努力,在提高自身素質的同時,我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,團結好各位同事,確實做到“想別人之所想,急別人之所急”,積極營造團結進取的工作氛圍,有效開展好我社的各項工作。

5、安全經營方面,增強防范意識,牢記“安全重于泰山”,確實落實“三防一?!薄R荒陙恚夷車栏褡裾章?lián)社安全保衛(wèi)相關要求,嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕,嚴格按“三防一保”的要求,熟記防盜防搶防暴預案和報警電話,熟練掌握、使用好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常,防范器械是否處于良好狀態(tài),當出現(xiàn)異常情況,能當場處理的當場處理,不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際,加強憑證、印章管理,從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識,認真落實各項防范措施,確實做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”,防微杜漸,把安全工作確實落到了實處。

二、工作中存在的問題和不足

有成績就一定有不足之處,在正確進行自我分析和定位的基礎上,回顧一年來的工作,仍存在很多的問題和不足,具體表現(xiàn)在以下幾個方面:

(1)學習的.積極主動性還不夠,因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響,導致存在學習的連續(xù)性不足,存在業(yè)務素質提高不快,對舊有知識回顧不足的問題,學習效率低的情況。

(2)創(chuàng)新意識和進取意識不足,在自覺主動學習方面,與年輕大學生相比還存在一定的差距,不能有效的結合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

(3)工作方式簡單,尚停留在較低層次的任務完成要求上,工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、20__年工作規(guī)劃

新年新氣象,在新的一年即將開始之際,我將立足自身實際,客觀分析自身所存在的問題和不足,結合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實際情況,有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題,重點做好以下幾個方面的工作:

1、繼續(xù)加強學習,不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能,在20__年里,我將結合自身工作開展的實際,有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關科目考試,職稱資格考試,針對自身進取不足的實際,自覺提高整體綜合素質。

2、結合我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況,不斷提升自身專業(yè)技能,繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力,有效提升自己的整體綜合素質。

3、結合崗位實際,不斷探索崗位工作開展的方式、方法,立足實際,著力窗口接觸點的“同位”思維,充分理解客戶的心態(tài),善于換位思考,積極探索客戶維護和服務的方式、方法,并結合當前實際給予有效的開展落實,通過優(yōu)質服務的開展,不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能,努力適應時代發(fā)展需要,培養(yǎng)多方面技能,更好的實踐為“三農”服務的宗旨,我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。

我將努力克服自身的不足,在基社信用社領導的的帶領下,我將立足自身實際,嚴格服從領導安排,積極開拓進取,不斷提高自身綜合素質,有效履行崗位職責,當好參謀助手,與全體信用社職工一起,團結一致,為我社經營效益的提高,為完成20__年的各項目標任務作出自己的努力。

448148